O mně
Nejdříve potřebuji vědět, co Vám skutečně funguje. Teprve potom navrhuji změny.
Ve finančním plánování a pojišťovnictví působím od roku 2000. Za tu dobu jsem viděl mnoho řešení, která začínala výběrem produktu. Mně ale chyběla odpověď na podstatnější otázku: Přináší současné nastavení klientovi výsledek, který odpovídá jeho možnostem, potřebám a cílům?
Zásadní změna přišla s hlubším poznáním státního důchodového zabezpečení. Bez přesných údajů ČSSZ totiž nelze spolehlivě určit, co můžete očekávat od státu, kolik potřebujete vytvořit sami ani jak velkou ochranu skutečně potřebuje Vaše rodina.
Freedom proto od roku 2015 rozvíjí placený Audit státního důchodového zabezpečení. Metodika se postupně zpřesňuje na základě skutečných případů, legislativních změn a zkušeností z následné realizace. Nepracujeme s obecným odhadem. Vycházíme z Vašich dat a ukazujeme rozdíl mezi současným a doporučeným stavem.
Samotný důchod ale nestačí. Proto propojujeme Audit státního důchodového zabezpečení s Privátním finančním auditem, realizací schváleného řešení, Krizovým plánem a Dědickým plánem. Výsledkem je jeden systém, který spojuje penzi, rezervy, investice, ochranu příjmu, rodiny a majetku i předání toho, co jste během života vybudovali.
Na výsledku nepracuje jeden člověk s tabulkou. Podílejí se na něm analytici, finanční specialisté a právní odborníci. Každý řeší oblast, za kterou odpovídá, a jednotlivá zjištění se propojí do jednoho srozumitelného plánu.
Vy dodáte potřebné informace a podklady, věnujete čas konzultaci a zkontrolujete výsledky. My data prověříme, vše spočítáme, vysvětlíme Vám rozdíl a připravíme konkrétní doporučení. Vy rozhodnete, které změny chcete uskutečnit, a schválené řešení s Vámi převedeme do praxe.
Výsledkem nebude další obecná rada ani nabídka produktů. Budete vědět, na čem jste, co Vám funguje, co změnit a co udělat jako první. Získáte konkrétní čísla, jasný plán a tým, který Vám pomůže schválené kroky dotáhnout.
2018 Freedom Financial Services, s.r.o.
V roce 2018 jsem spojil své zkušenosti s partnery ze společnosti Freedom Financial Services, s.r.o. Cílem bylo vybudovat zázemí, které propojí znalost státního důchodového zabezpečení s celkovým pohledem na soukromé finance a s realizací schválených změn.
Společně rozvíjíme Audit státního důchodového zabezpečení, Privátní finanční audit, Krizový plán a Dědický plán. Na jednotlivých částech se podílejí analytici, finanční specialisté a právní odborníci. Jejich zjištění se propojí do jednoho srozumitelného plánu.
Klient tak získá konkrétní čísla, doporučený postup a pomoc s realizací, aniž by musel sám studovat zákony, smlouvy a finanční produkty nebo koordinovat několik oddělených poradců.
2007 DataLife a.s.
V roce 2007 jsem začal spolupracovat se společností DataLife a.s., která umožňovala pracovat s širší nabídkou finančních řešení. Prošel jsem od pozice oblastního manažera k řediteli obchodního zastoupení a ve Znojmě otevřel kancelář s vlastním týmem.
Získal jsem zkušenosti s porovnáváním více možností a s vedením lidí. Současně jsem stále silněji vnímal, že samotný širší výběr produktů klientovi ještě nezaručuje správný výsledek. Rozhodující musí být nejprve jeho data, cíle a potřeby.
2006 Česká podnikatelská pojišťovna, a.s.
V roce 2006 jsem po roční léčbě následků vážné autonehody nastoupil jako regionální manažer prodeje České podnikatelské pojišťovny v oblasti Znojma. Navázal jsem na předchozí obchodní praxi a získal zkušenosti s vedením lidí, předáváním znalostí a odpovědností za výsledky týmu.
Toto období mi ukázalo, že kvalita služby nezávisí pouze na práci jednotlivce, ale také na systému, podle kterého celý tým postupuje.
2000 Kapitol a.s.
Do finančního oboru jsem vstoupil v roce 2000 ve společnosti Kapitol a.s. Tehdejší práce byla založena především na prodeji kapitálového životního pojištění jedné pojišťovny. Získal jsem první zkušenosti s klienty i finančními produkty, zároveň jsem však postupně poznával limity poradenství, které začíná výběrem produktu.
Právě tato zkušenost později ovlivnila můj důraz na analýzu skutečné situace klienta před jakýmkoliv doporučením.